# Centrifuge > Centrifuge는 블록체인 기반 플랫폼으로, 실제 자산 토큰화 및 온체인 금융을 통해 투명성을 높이고 투자자에게 다양한 자산에 대한 접근성을 제공합니다.... - Canonical URL: https://dev.iq.wiki/kr/wiki/centrifuge - Categories: Cryptoassets - Tags: Infrastructure - Created: 2024-03-08T12:44:36.307Z - Last updated: 2024-03-25T00:07:10.819Z - Source: IQ.wiki — the world's largest blockchain and crypto encyclopedia (https://iq.wiki) --- **Centrifuge**는 [온체인 금융](https://iq.wiki/wiki/defi) 및 실제 자산 토큰화 플랫폼으로, 투자자에게 다양한 자산에 대한 접근성을 제공합니다. 이 프레임워크는 투명성을 높이고 투자자에게 더 나은 포트폴리오 인사이트를 제공하는 것을 목표로 합니다. [\[1\]](#cite-id-yzrwexndbq)[\[2\]](#cite-id-jo3be225c4a)[\[14\]](#cite-id-450prihfb6j) ## 역사 Centrifuge는 2017년에 [블록체인 기술](https://iq.wiki/wiki/blockchain)을 통해 금융 시스템의 비효율성을 해결하기 위해 설립되었습니다. [\[3\]](#cite-id-mf8yrq0x5bk) 2021년 중반, Centrifuge는 최초의 실제 자산 풀을 [MakerDAO](https://iq.wiki/wiki/makerdao)와 통합했습니다. 이는 MakerDAO를 신용 시설로 사용한 최초의 대출이자, 실제 자산으로 뒷받침되는 최초의 [스테이블코인](https://iq.wiki/wiki/stablecoin) ([DAI](https://iq.wiki/wiki/dai))의 사례였습니다. 2021년 후반에는 RWA 마켓이 출시되었으며, Centrifuge의 RWA에 유동성을 제공하기 위해 [Aave 프로토콜](https://iq.wiki/wiki/aave)이 사용되었습니다. [\[1\]](#cite-id-yzrwexndbq)[\[3\]](#cite-id-mf8yrq0x5bk) 2022년 10월, BlockTower Credit은 Centrifuge를 통해 2억 2천만 달러 상당의 실제 자산을 자금 조달하여 담보 대출 운영을 온체인으로 가져온 최초의 기관 신용 펀드가 되었습니다. [MakerDAO](https://iq.wiki/wiki/makerdao)는 BlockTower의 Centrifuge 풀에 1억 5천만 달러의 선순위 자본을 제공했습니다. 이는 실제 자산에 대한 최대 규모의 온체인 투자였습니다. [\[4\]](#cite-id-a5vx5sfyx3f)[\[5\]](#cite-id-c8f7jfpiu7a) 2023년, Centrifuge는 [DAO](https://iq.wiki/wiki/dao), [스테이블코인](https://iq.wiki/wiki/stablecoin) 및 프로토콜과 같은 DeFi 네이티브 조직이 실제 자산 포트폴리오를 온보딩하고 확장하는 데 도움이 되는 제품인 Centrifuge Prime을 출시했습니다. 고객으로는 [Frax](https://iq.wiki/wiki/frax-finance) 및 [Gnosis](https://iq.wiki/wiki/gnosis)가 있습니다. [\[6\]](#cite-id-sbslqeqjg5)[\[7\]](#cite-id-8olas3nw5oc) 또한 2023년에는 Centrifuge가 최초의 실제 자산 서밋을 개최하여 전통 금융과 DeFi의 리더들을 모아 토큰화된 자산 산업의 미래를 가속화했습니다. Centrifuge는 또한 [Circle](https://iq.wiki/wiki/circle), [Coinbase](https://iq.wiki/wiki/coinbase) 등과 같은 업계 리더들과 함께 토큰화된 자산 연합의 창립 멤버 중 하나였습니다. [\[3\]](#cite-id-mf8yrq0x5bk) 2023년 말, Centrifuge는 또한 [유동성 풀](https://iq.wiki/wiki/liquidity-pool)을 출시했습니다. 이는 모든 EVM 기반 체인에 배포할 수 있는 [스마트 계약](https://iq.wiki/wiki/smart-contract)으로, 이러한 체인의 사용자가 Centrifuge의 풀에 투자할 수 있도록 합니다. [\[3\]](#cite-id-mf8yrq0x5bk) ### 온체인 펀드 관리 플랫폼 2024년 3월 19일, Centrifuge는 펀드 관리를 보다 원활하게 제공하기 위해 신용 펀드를 퍼블릭 [블록체인](https://iq.wiki/wiki/blockchain)에 온보딩하도록 설계된 펀드 관리 플랫폼 출시를 발표했습니다. [\[15\]](#cite-id-8383lmnp1yx)[\[16\]](#cite-id-uy3tahvjrl)[\[17\]](#cite-id-6mnqixcrhzi) > "기관 투자자는 최고의 기회가 온체인에 있을 때 올 것입니다."라고 Centrifuge의 공동 창립자인 Lucas Vogelsang이 말했습니다. [\[15\]](#cite-id-8383lmnp1yx) > > "그래서 우리는 자산 관리자가 온체인에서 더 나은 비즈니스를 구축하는 데 필요한 보고, 자동화 및 타사 통합 기능을 제공하여 펀드를 토큰화하도록 유도하는 데 집중하고 있습니다."[\[15\]](#cite-id-8383lmnp1yx) ### 자금 조달 2022년 11월, Centrifuge는 4백만 달러의 전략적 자금 조달 라운드를 발표했습니다. 이 라운드는 [Coinbase Ventures](https://iq.wiki/wiki/coinbase)가 주도했으며 L1 Digital 및 Scytale이 참여했습니다. 이 자금 조달은 Centrifuge가 엄청난 추진력을 얻고 금융 및 [암호화폐](https://iq.wiki/wiki/cryptocurrency) 부문에서 실제 자산에 대한 관심이 높아지는 시기에 이루어졌습니다. [\[12\]](#cite-id-2yo2v0deoqu)[\[13\]](#cite-id-5n3gzcoi5ho) 그해 초, 암호화폐 및 [블록체인](https://iq.wiki/wiki/blockchain) 투자 회사인 [BlockTower Capital](https://iq.wiki/wiki/blocktower-capital)은 Centrifuge와의 3백만 달러 전략적 파트너십을 발표했습니다. [\[12\]](#cite-id-2yo2v0deoqu) > "우리는 미래의 신용 시장을 구축하고 있으며, 이와 함께 기관이 체인에서 거래할 수 있도록 금융 생태계를 구축해야 합니다."라고 Centrifuge의 CEO 겸 공동 창립자인 Lucas Vogelsang이 말했습니다. "Coinbase 및 BlockTower와 같은 파트너는 Centrifuge가 실제 자산 및 온체인 담보 신용을 위한 플랫폼이 됨에 따라 이 인프라의 중요한 부분을 구축하는 데 필수적입니다."[\[12\]](#cite-id-2yo2v0deoqu) ## 개요 Centrifuge는 다양한 실제 자산 포트폴리오를 토큰화, 관리 및 투자하는 데 필요한 인프라와 생태계를 제공합니다. 이러한 자산 풀은 완전히 담보화되어 투자자에게 법적 구제 수단을 제공합니다. 이 프로토콜은 자산 클래스에 구애받지 않으며 구조화된 신용, 부동산, 미국 국채, 탄소 배출권 및 소비자 금융과 같은 다양한 자산을 수용합니다. [\[1\]](#cite-id-yzrwexndbq)[\[8\]](#cite-id-0tbm97d0yf9) 또한 Centrifuge의 생태계에는 금융 전문가와 개발자가 지원하는 [DAO](https://iq.wiki/wiki/dao)가 포함됩니다. 목표는 전체 구조화된 신용 시장을 [블록체인](https://iq.wiki/wiki/blockchain)으로 가져와 금융 시스템의 투명성과 경제성을 높이는 것입니다. [\[1\]](#cite-id-yzrwexndbq)[\[8\]](#cite-id-0tbm97d0yf9) ## 제품 ### Centrifuge Chain Centrifuge Chain은 실제 자산(RWA) 자금 조달을 위해 특별히 구축된 레이어 1 [블록체인](https://iq.wiki/wiki/blockchain)입니다. Centrifuge Chain에는 풀, 자산, 트랜치, 온체인 거버넌스, 재무 및 CFG 토큰이 있습니다. 실제 자산은 온체인 표현을 만들기 위해 [NFT](https://iq.wiki/wiki/non-fungible-token-nft)(Non-Fungible Tokens)로 토큰화되고 자세한 오프체인 데이터에 연결됩니다. 자산은 함께 풀링되고 발행자가 증권화합니다. Centrifuge Chain은 온체인 RWA에 필요한 필수 기능과 기존 금융 시스템과의 통합을 가능하게 합니다. [\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) Centrifuge Chain의 기본 토큰인 CFG 토큰은 CFG 보유자가 Centrifuge 프로토콜 개발을 관리할 수 있도록 하는 온체인 거버넌스 메커니즘으로 사용됩니다. [\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) EVM 호환성을 통해 Centrifuge는 사용자가 [MetaMask](https://iq.wiki/wiki/metamask)와 같은 인기 있는 [Ethereum](https://iq.wiki/wiki/ethereum) 기반 지갑을 통해 거래를 수행할 수 있도록 합니다. 유동성 풀을 통해 Ethereum(및 Ethereum 레이어 2) 생태계의 사용자는 Centrifuge 풀에 유동성을 기여할 수 있습니다. [\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) ### Centrifuge 앱 Centrifuge 앱은 투자자가 RWA에 투자하고 발행자가 자산 풀을 관리하고 토큰화된 자산에서 자금을 조달할 수 있는 인터페이스를 제공합니다. [\[1\]](#cite-id-yzrwexndbq)[\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) 이 앱은 지원되는 모든 EVM(Ethereum Virtual Machine) 체인과 Centrifuge Chain과의 직접 연결을 통해 액세스할 수 있습니다. 유동성 풀의 통합은 지원되는 모든 EVM 체인에서 투자를 가능하게 하여 사용자가 Centrifuge의 풀에 투자하고 상환하기 위해 선호하는 체인([Ethereum](https://iq.wiki/wiki/ethereum), [Arbitrum](https://iq.wiki/wiki/arbitrum) 등)에서 전환할 필요성을 제거합니다. [\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) ### 유동성 풀 Centrifuge의 유동성 풀은 Ethereum 및 [레이어 2 네트워크](https://iq.wiki/wiki/layer-2)와 같은 모든 Ethereum Virtual Machine(EVM) 체인과 "Alt-L1"에 배포할 수 있는 [스마트 계약](https://iq.wiki/wiki/smart-contract) 세트입니다. 유동성 풀을 통해 이러한 체인의 사용자와 조직은 기본 체인을 떠나지 않고도 Centrifuge의 풀에 투자할 수 있습니다. [\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) ### Centrifuge Prime Centrifuge Prime은 [DAO](https://iq.wiki/wiki/dao), 프로토콜 및 프로토콜 재단과 같은 엔터티와 같은 온체인 조직을 위해 설계된 제품입니다. Centrifuge Prime은 이러한 조직을 위해 RWA 포트폴리오를 온보딩하고 확장하는 프로세스를 간소화합니다. RWA 투자와 관련된 기술적 및 법적/오프체인 고려 사항을 모두 해결합니다. [\[9\]](#cite-id-lxzltknmxh8) ## CFG 토큰 CFG는 Centrifuge의 [기본 토큰](https://iq.wiki/wiki/governance-tokens)으로, 중앙 집중식 제3자에 의존하지 않고 CFG 보유자가 Centrifuge의 개발을 이끌 수 있도록 하는 온체인 거버넌스 시스템을 용이하게 합니다. CFG는 또한 Centrifuge Chain에서 거래 비용을 지불하는 데 사용됩니다. Centrifuge 프로토콜 또는 CFG 토큰 모델의 모든 변경 사항은 거버넌스 제안을 거치며 CFG 토큰 보유자가 구현해야 합니다. [\[10\]](#cite-id-mu5hz99ldas) ### 거버넌스 CFG 토큰은 체인 런타임 코드를 업그레이드하기 위해 투표하여 프로토콜에 대한 지분에 비례하여 기술 거버넌스에 참여할 수 있는 능력에 활용됩니다. CFG 보유자는 제안에 대한 온체인 투표 메커니즘을 통해 거버넌스에 참여합니다. 런타임 업그레이드 제안은 토큰 보유자가 투표합니다. 승인된 제안은 온체인에서 프로그래밍 방식으로 제정됩니다. [\[11\]](#cite-id-oy9lgm9zsla) ### 토큰노믹스 및 배포 CFG 토큰은 Centrifuge Chain에 기본적으로 존재하지만 Ethereum으로 1:1로 브리징되어 [ERC-20](https://iq.wiki/wiki/erc-20) 토큰으로 사용할 수 있습니다. ERC20 토큰은 Ethereum에서도 CFG라고 합니다. CFG는 거버넌스, 풀 시작 및 거래/풀 수수료 지불에 사용할 수 있습니다. [\[10\]](#cite-id-mu5hz99ldas) 최초 CFG 생성 이벤트는 Centrifuge Network Foundation에서 실행했습니다. 초기 배포는 4억 CFG를 생성했으며, 이는 재단 및 핵심 팀, 투자자 및 검증자를 포함한 초기 기여자에게 배포되었습니다. 제네시스 이후 체인 보안에 대한 보상과 채택을 장려하기 위해 추가 토큰이 [민팅](https://iq.wiki/wiki/minting)되었습니다. [\[10\]](#cite-id-mu5hz99ldas) ![image](https://ipfs.everipedia.org/ipfs/QmbXCiu4rtnn9xrAix3XUWA8PBCnW3NxqqXWTP7xs6jXEE)